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Subsistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva - SARLAFT
Objetivo Del SARLAFT
Definir el marco de referencia, instrumentos, procesos, procedimientos, formatos y metodologías para la implementación del SISTEMA DE PREVENCION, AUTOCONTROL Y GESTIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIACION DEL TERRORISMO Y LA FINANCIACIÓN DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA, en adelante LA/FT/FPADM; para La SOCIEDAD CORDOBESA DE CIRUGIA VASCULAR SAS, a fin de prevenir que en el desarrollo de cualquiera de las actividades comprendidas dentro de su objeto social, la entidad pueda ser utilizada para el ocultamiento de dineros provenientes de actividades delictivas o destinadas a ellas, o para dar apariencia de legalidad a los mismos
¿Qué es el LA/FT/FPADM y por qué nos compromete a todos?
Es el sistema institucional obligatorio para prevenir, autocontrolar y gestionar el riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. Su objetivo es evitar que nuestra clínica sea utilizada para ocultar dineros ilícitos o dar apariencia de legalidad a actividades delictiva
Definiciones Principales del Sistema
* Riesgo de LA/FT/FPADM: Es la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir la entidad al ser
utilizada directa o indirectamente como instrumento para cometer Lavado de Activos,
Financiación del Terrorismo o la canalización de recursos para la Proliferación de Armas de
Destrucción Masiva.
* Operación Inusual: Aquella cuya cuantía o características no guardan relación con la actividad
económica ordinaria de los clientes o contrapartes, o que se salen por completo de los
parámetros de normalidad establecidos por la clínica.
Operación Sospechosa: Es aquella que por su número, cantidad o características particulares
no se enmarca en las prácticas normales del sector salud y que, según los usos y costumbres,
no ha podido ser razonablemente justificada. Debe ser reportada de inmediato a la UIAF.
* Operación Intentada: Se configura cuando se conoce la intención de una persona de realizar
una operación sospechosa, pero esta no se perfecciona porque el interesado desiste o porque
los controles de la clínica la impidieron. También es de reporte inmediato.
Actores de Control y Relación
* Cliente y/o Contraparte: Toda persona natural o jurídica con quien la clínica formaliza una
relación contractual o legal (proveedores, contratistas, suministro de medicamentos e
insumos)
* Oficial de Cumplimiento: Funcionario de nivel directivo designado por la Junta, encargado de
verificar la implementación del sistema, vigilar el cumplimiento de los manuales y realizar los
reportes directos ante la UIAF y la Superintendencia Nacional de Salud.
* Personas Expuestas Públicamente (PEP): Personas nacionales o extranjeras que, por razón de
su cargo actual o pasado, manejan recursos públicos, tienen poder de disposición sobre elloso
gozan de un reconocimiento público prominente.
Herramientas y Gestión del Riesgo
Señales de Alerta
Son circunstancias particulares (inconsistencias en domicilios, facturas con precios desproporcionados frente al mercado o clientes que se niegan a entregar información) que llaman la atención y justifican un análisis exhaustivo por parte de la entidad.
Debida Diligencia
Es el conjunto de procesos y controles proactivos ejecutados con el cuidado necesario para adoptar decisiones informadas y evitar que la entidad incurra en responsabilidades administrativas, civiles o penales por negligencia.
Monitoreo
Proceso continuo y sistemático que verifica la eficiencia de las políticas de control y realiza un seguimiento periódico de los casos que generaron alertas.
Nuestras 4 Etapas del Sistema
1. Identificación
Detectar riesgos en transacciones, negocios o contratos con clientes y proveedores.
2. Medición
Evaluar la probabilidad y el impacto del riesgo en nuestro día a día.
3. Control
Aplicar medidas estrictas y reportar operaciones inusuales.
4. Monitoreo
Hacer seguimiento constante para garantizar la efectividad de los controles.
Señales de Alerta
Inconsistencias o falsedad en la identificación, existencia o domicilio del cliente/proveedor.
Datos suministrados por la contraparte que no coinciden con otras fuentes de verificación.
Facturas que contengan precios notablemente diferentes o desproporcionados frente al mercado.
Empresas o personas que se niegan de manera rotunda a entregar la información básica exigida para su vinculación.
Canal de Reporte Interno
Si detectas una operación inusual, debes informarla de inmediato al Oficial de Cumplimiento.
Correo De Reporte: [Inserta aquí el correo de tu Oficial de Cumplimiento]
Confidencialidad Absoluta: Por ley, está prohibido advertir al cliente o a terceros sobre los análisis o reportes realizados (Ley 526 de 1999).
Régimen Sancionatorio: El incumplimiento de este manual se considera falta grave y conlleva sanciones disciplinarias o la terminación del vínculo laboral.
Combinamos tecnología y profesionalismo.
En Clínica Cardiovascular Del Caribe S.A.S de Montería, contamos con servicios complementarios que apoyan el diagnóstico médico y contribuyen a la recuperación de nuestros pacientes.
Tecnología de punta y profesionales idóneos, buscando brindar un servicio:
- Humanizado.
- Oportuno.
- Seguro.
- Con altos estandares de calidad.
El usuario o paciente
Puedes realizar sus peticiones, quejas, reclamos y sugerencias en el area de SIAU, ubicada a la entrada de Clinica Cardiovascular Del Caribe S.A.S
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